Sur Spinsy, une demande de vérification peut porter sur l’origine de l’argent utilisé ou sur la manière dont votre patrimoine a été constitué. Ces contrôles ne recouvrent pas la même réalité. Comprendre la différence aide à préparer les bons justificatifs, à éviter les retards et à mieux évaluer les conditions d’utilisation, notamment avec les spinsy services de paiement et les règles de conformité.
Pourquoi Spinsy distingue les deux sources
Les contrôles financiers servent à vérifier que les dépôts et les retraits correspondent à une activité légitime. Ils peuvent intervenir avant ou après un dépôt, au moment d’un retrait ou pendant l’examen d’un compte. Spinsy indique aussi appliquer des contrôles d’identité, de fraude et de lutte contre le blanchiment. Une demande ne signifie donc pas forcément qu’un problème a été détecté.
La source des fonds, une question sur l’argent utilisé
La source des fonds concerne l’argent précis qui arrive sur le compte. Il peut s’agir d’un salaire récemment versé, d’une épargne transférée depuis votre banque, d’un revenu professionnel ou d’un virement provenant d’un compte de paiement à votre nom. Le justificatif doit relier clairement la somme déposée à son origine immédiate.
La source du patrimoine, une vision plus large
La source du patrimoine explique comment votre situation financière globale s’est construite au fil du temps. Spinsy peut demander des informations sur un héritage, la vente d’un bien, une activité commerciale, des investissements ou une accumulation d’épargne. Cette vérification répond à une question différente : d’où vient votre richesse générale, et pas seulement le dernier dépôt ?
| Notion | Ce qu’elle cherche à établir | Exemple de justificatif |
|---|---|---|
| Source des fonds | Origine du montant utilisé maintenant | Relevé bancaire montrant un salaire |
| Source du patrimoine | Origine de la situation financière globale | Acte de vente ou document successoral |
| Identité | Correspondance entre le joueur et le compte | Pièce d’identité certifiée |
| Adresse | Lieu de résidence déclaré | Justificatif de domicile |
Quels documents préparer pour Spinsy ?
La meilleure approche consiste à envoyer des documents lisibles, récents et cohérents avec les mouvements du compte. Les demandes peuvent inclure une pièce d’identité, une preuve d’adresse, l’historique des transactions, des relevés bancaires ou une preuve de propriété du moyen de paiement. Spinsy précise que les documents demandés doivent généralement être transmis dans un délai de 30 jours.
Les justificatifs les plus courants
Pour la source des fonds, un relevé bancaire montrant le dépôt peut suffire si le mouvement est compréhensible. Pour la source du patrimoine, il faut souvent un document qui explique une opération plus importante ou ancienne. Les fichiers doivent afficher votre nom, les dates et les montants pertinents. Masquer une information essentielle peut entraîner une nouvelle demande.
- Vérifiez que le nom du titulaire correspond au compte Spinsy.
- Présentez les dates et montants liés au dépôt ou au retrait.
- Utilisez des fichiers complets, nets et non retouchés.
- Répondez à chaque demande dans le délai indiqué.
| Élément contrôlé | Détail publié | Conséquence possible |
|---|---|---|
| Délai de transmission | 30 jours après la demande | Examen retardé ou refus possible |
| Vérification d’un dossier complet | En général sous 10 jours | Un dossier complexe peut prendre plus longtemps |
| Revue d’un retrait | Jusqu’à 3 jours ouvrés | Contrôles avant approbation |
| Retrait en attente | Maximum 3 demandes simultanées | Gestion depuis la caisse ou l’historique |
Ce que cela change pour vos dépôts et retraits
La vérification peut suspendre temporairement un paiement, surtout si le moyen utilisé n’est pas au nom du joueur ou si les mouvements ne correspondent pas aux informations fournies. Les retraits doivent être envoyés vers un compte appartenant au titulaire du compte Spinsy. La caisse française affiche 17 options de dépôt et 17 options de retrait, mais leur disponibilité dépend de la localisation et du compte connecté.
Les points à vérifier avant d’envoyer de l’argent
Consultez la caisse après connexion plutôt que de vous fier à une liste générale. Les dépôts affichés commencent généralement à 10 €, tandis que le Bitcoin commence à 30 €. Pour les retraits, le virement bancaire peut aller de 52 € à 5 000 €, et MiFinity de 10 € à 2 500 €. Les cryptomonnaies affichent souvent un minimum de 20 €, avec 60 € pour le Bitcoin.
Conclusion : retenir la bonne preuve au bon moment
La source des fonds décrit l’argent utilisé pour une opération précise ; la source du patrimoine explique l’origine de votre richesse dans son ensemble. Cette différence permet de choisir un justificatif adapté et de répondre plus vite à une demande Spinsy. Gardez des relevés cohérents, utilisez uniquement des moyens de paiement à votre nom et vérifiez attentivement les délais de transmission.
